ФИДУЛИНК Служба за пријаву лиценце за институцију електронског новца у Литванији (ЕМИ лиценца)

Ви сте актер у финансијском свету, имате искуство у области финансија и желите да отворите сопствену ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион). Можемо вам помоћи да добијете све што желите. Наш ФИДУЛИНК сервис је развио специјална ЕМИ (Елецтриц Монеи Институтион) решења.

Ево услуга које вам нудимо, како бисте били потпуно аутономни чим добијете лиценцу.

Наша фирма је специјализована за оснивање предузећа у Литванији за предузетнике из целог света. Са својим искуством од више од 10 година услуга креирања предузећа, олакшавамо живот предузетницима, нудимо ефикасну и брзу професионалну негу у различитим комерцијалним и финансијским пословима за домаће и стране компаније. Такође можемо пружити правну помоћ нашим клијентима за развој и имплементацију нових послова у Литванији.

Наше области праксе су: Формирање предузећа; Одељење рачуноводства (партнер); Секретар службе за спровођење свих административних поступака; Спајања и аквизиције; Распуштање; Увођење у банкарство кроз нашу мрежу банкарских партнера; Лиценца за електронски новац, Лиценца платне институције; Лиценцирани оператер размене и добављач новчаника за криптовалуте.

У овом чланку ћемо говорити о различитим услугама које ФИДУЛИНК нуди свим предузетницима заинтересованим за покретање сопствене институције за плаћање.

• Зашто изабрати Литванију да створи своју институцију електронског новца (ЕМИ)?
• Зашто одабрати Фидулинк за стварање ваше институције за електронски новац?
• Корак И: Инкорпорација вашег УАБ (Лиабилити Цомпани) Лимитед у Литванији
• Корак ИИ: Припрема докумената у складу са захтевом за лиценцу Институције за електронски новац у Литванији
• Корак ИИИ: Заступање од стране адвоката ФИДУЛИНК-а током целог поступка за добијање лиценце за плаћање

Заинтересовани за наша решења, читајте даље... Биће нам задовољство да вам се придружимо сада да добијете овлашћење као ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион)

Можете нас контактирати директно путем е-поште агент@фидулинк.цом или посетити нашу веб страницу ввв.фидулинк.цом

Зашто одабрати Литванију као земљу регистрације њене институције за електронски новац

Литванија сада постаје први центар по броју институција за електронски новац у Европи, а жели да постане и први финтецх центар у Европи. Ово је право место. Ово је право место.

Наша услуга је интернационална, кроз искуство смо видели да има више потешкоћа у добијању лиценце у другим земљама Европске уније, јурисдикције (земље) оклевају и дају овлашћења најискуснијима, упркос захтевима, ако је фајл потпуна и усаглашена. Разлози за ово оклевање тичу се недостатка квалификованог особља у другим јурисдикцијама осим Литваније за надзор ЕМИ (институција за електронско плаћање).

У Литванији, фајл је сличан онима који се траже у другим земљама, које су прилично сложене, али ми смо ту да вас ослободимо овог дуготрајног задатка. Узимамо вам трн из руке, јер знамо процедуру изнутра.

Корак И Оснивање ваше компаније УАБ (друштва за одговорност у Литванији)

Присутни смо да Вас пратимо од настанка Ваше компаније, ево пакета који предлажемо за стварање Ваше Институције за уплату електронског новца.

• Консултације о регистрацији вашег УАБ-а у Литванији
• Припрема пуномоћја (овлашћења) да вас заступа током процеса оснивања ваше компаније УАБ у Литванији
• Формирање и верификација сета докумената неопходних за регистрацију ваше УАБ компаније у Литванији
• Отварање акумулативног рачуна (есцров рачуна) за капитални депозит (2500 €) који ће извршити клијент, сума је блокирана док се не отвори текући рачун Ваше УАБ компаније у Литванији
• Добијање потврде о депозиту капитала по уплати капитала од стране клијента
• Припрема и попуњавање свих потребних докумената за Избор привредних делатности према централном регистру у Литванији
• Регистрована адреса 1 година (званична адреса седишта) ваше компаније УАБ у Литванији
• Заступање клијента код нотара, путовање код нотара, потписивање статута у ваше име захваљујући датом пуномоћју*
• Нотарске таксе (према минималном капиталу од €2500) Већи капитал додатне нотарске таксе које плаћате
• Заступање клијента на суду (регистратор), са ПОА*
• Државне таксе за оснивање ваше компаније УАБ у Литванији
• Заступање клијента у банци – Увод у Ассистанце Банку – Путно отварање банковног рачуна код ПОА. ако је опција изабрана
• Електронски документи компаније (пдф) ваше компаније УАБ у Литванији
• Посвећени агент 1 годину

Корак ИИ: Припрема комплетне датотеке у складу са захтевом за лиценцу за овлашћивање ваше институције за електронски новац (ЕМИ) у Литванији

Да бисте вас обавестили о различитим типовима компанија са лиценцом за електронски новац, прочитајте наш чланак на ову тему кликом на дугме испод:

Уз ПРЕМИУМ опцију, из ФИДУЛИНК-а бринемо о свему, припреми фајла у складу са захтевом за лиценцу и Вашем пројекту. Захваљујући неколико интервјуа и упитника, пишемо конкретан фајл ваше компаније УАБ за добијање захтева за лиценцу да постане институција електронског новца у Литванији, ево докумената које припремамо за вас и који су укључени у сет докумената у складу са ваш ЕМИ пројекат и усклађен са апликацијом за ЕМИ лиценцу у Литванији.

Како је процедура за добијање лиценце ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) у Литванији?

Овлашћење институције за електронски новац (ЕМИ)

Закон Републике Литваније о институцијама за електронски новац (у даљем тексту „Закон“) предвиђа да „електронски новац“ означава новчану вредност коју представља потраживање од издаваоца које се издаје по пријему новчаних средстава (у даљем тексту „средства“). ) код издаваоца електронског новца физичког или правног лица и има следеће карактеристике:

• електронски ускладиштени (укључујући и магнетски);
• издаје се ради обављања платног промета;
• примају лица која нису издаваоци електронског новца.

Да бисте примали новац од купаца у електронском домену и држали га на платним рачунима релативно дуго, издајући електронски новац, а затим га уновчавајући, прво морате постати издавалац електронског новца. (ово могу да ураде само кредитне институције, институције за електронски новац (ЕМИ) и неке друге институције).

Треба напоменути да закон предвиђа да је ЕМИ дозвољено не само да издају електронски новац у Републици Литванији и/или другим државама чланицама, већ и да пружају услуге наведене у члану 5. Закона Републике Литваније о плаћању. (пружање платних услуга, нпр. издавање и/или набавка платних инструмената, трансфер новца и друге услуге). Из тог разлога, ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) у Литванији се разликује од институције за плаћање по томе што ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) у Литванији може да држи средства клијената, док платне институције не могу.

Овлашћење институције за електронски новац за обављање ограничених активности у Литванији

У циљу успостављања повољног окружења за литванске и стране стартапове, спроведен је посебан пројекат Лиценсинг ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) у Литванији за ангажовање у ограниченим активностима са циљем да се олакша приступ новим учесницима на литванском тржишту и касније , након добијања дозволе за обављање редовног пословања, и на тржишту Европског економског простора. Основна разлика између ЕМИ (Институције за електронски новац) која обавља ограничене активности и традиционалне ЕМИ је у томе што ЕМИ која обавља ограничене активности не подлеже минималном почетном капиталном захтеву; међутим, лиценца институције за електронски новац за бављење ограниченим активностима важи само у Републици Литванији. Да бисте добили ЕМИ лиценцу, морате имати капитал од 350 евра; међутим, ова лиценца овлашћује пружање услуга издавања и откупа електронског новца, дистрибуције и плаћања у другим државама чланицама ЕУ, као и након процедуре обавештавања.

Процес ауторизације

Приступ Банке Литваније процесу лиценцирања за ЕМИ, као и других институција, је што је могуће отворенији и обично почиње много пре него што јој се поднесе захтев за лиценцу. Подстичемо све подносиоце захтева који активно траже ЕМИ лиценцу да нас контактирају што је пре могуће како бисмо могли да разговарамо о њиховом процесу планирања и да помогнемо да одредимо које финансијске услуге треба да буду лиценциране. Ово нам омогућава да јасније објаснимо процес ауторизације и шта он значи, наше захтеве, захтеве, очекивања и све друге главне аспекте који могу утицати на процес ауторизације.

Законски рок

Закони предвиђају да се захтев за одобрење ИМЕ мора оценити у року од: 1) 7 месеци до 1 године од дана достављања одговарајућих и довољно информативних докумената; 2) када сви документи нису достављени или су достављени са недостацима, у додатном року од 3 месеца од достављања додатних докумената и података које захтева служба контроле.

Први састанак са представницима Банке Литваније

Банка Литваније, знајући да правни акти који регулишу процес лиценцирања можда нису увек јасни новопридошлицама у финансијском сектору и искусним ЕМИ стручњацима, подстиче подносиоце захтева за ЕМИ лиценцу да контактирају Банку из Литваније. Литванија у раној фази. Банка ће пружити детаљније информације о процесу ауторизације и захтевима за потенцијалне (постојеће) ИМЕ.

Представници компанија које су учествовале на предтендерским састанцима са представницима Банке Литваније више пута су истицале предности ових састанака, јер су омогућили не само добијање одговора на питања која се постављају, већ и добијање у директном контакту са стручњацима Банке Литваније. Сврха иницијалног састанка је да се одговори на сва питања која су се могла појавити у фази пре подношења пријаве и да се сазна које лиценциране финансијске услуге подносилац захтева планира да пружи или за коју врсту лиценце треба да се пријави. Учесници ових састанака обично укључују најмање два стручњака из Одељења за надзор Банке Литваније (који обично одговарају на питања о процесу лиценцирања); међутим, било који други, нпр. технички стручњаци такође могу бити обавезни да присуствују.

Током састанка пре подношења пријаве, Банка Литваније има за циљ да разговара о следећим тачкама:

• Ко је подносилац пријаве и која је то врста субјекта?
• Ко су власници и/или главни улагачи капитала и која је њихова земља порекла?
• Колико је напредан или развијен предлог подносиоца? У неким случајевима може бити прерано за састанак.
• Да ли је кандидат део веће групе?
• Ко ће бити одговоран за вођење пословања?
• Модел финансирања апликанта.
• Детаљи о производима/услугама, циљним тржиштима, каналима дистрибуције, политици цена и повезаним регулисаним активностима које ће бити тражене.
• Извори финансирања за ЕМИ (Платна институција).
• Планирани нивои особља.
• Главне одредбе о оутсоурцингу.

Верујемо да процес добро функционише ако нам се горе наведене информације дају у облику презентације пре првог састанка. Стога позивамо потенцијалне кандидате да одговоре на сва горе наведена питања пре заказаног састанка, односно да провере да ли су прикупљене све потребне информације како би се могли детаљно изјаснити о овој теми и бити спремни да буду оспорени у свим аспектима. њихових пројеката. .

Кључни захтеви за оснивање или овлашћење ЕМИ (Институције за електронски новац).

С обзиром на то да у тренутку овлашћивања, С обзиром да у тренутку овлашћивања, ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) створена или овлашћена мора бити спремна да испуни све захтеве који су јој наметнути, као оперативна ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион), Банка Литваније захтева да се подаци о подацима већ доставе у време подношења захтева.

Ипак, када се процењују критични аспекти који могу да одреде ауторизацију ИМЕ-а, могу се разликовати следећи основни елементи:

Адекватност достављених докумената: поднети документи морају бити у складу са захтевима правних аката који регулишу активности ИЕО и њихову контролу; морају бити достављени сви тачни подаци утврђени у правним актима или додатно тражени;
усклађеност са минималним капиталним захтевима за ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион): Према одредбама Закона Републике Литваније о електронском новцу и институцијама за електронски новац, ЕМИ мора имати минимални почетни капитал од најмање 350 евра и ЕМИ ( Институција за електронски новац) која обавља ограничене активности не подлеже овом захтеву. Просечно неизмирено стање за последњих 000 месеци електронског новца ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) којој је издата дозвола платној институцији за ограничене активности (када се не обавља активност, предвиђено планом пословања) не може прећи 6 евра месечно, осим случаја из става 900.000. члана 7. закона. Ако је ово ограничење прекорачено, институција мора, у року од 12 дана од откривања ове чињенице, да се обрати Банки Литваније за издавање дозволе ЕМИ за неограничене активности;

Погодност и подобност ЕМИ (Електрониц Монеи Институтион) и његових акционара или носилаца гласачких права: ентитети који имају квалификовано учешће у одобреном капиталу и/или права гласа ЕМИ морају бити у стању да обезбеде правилно управљање и опрезност ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион), имају довољно високу репутацију и буду финансијски здрави (овлашћење ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) за обављање ограничених активности не подлеже условима доброг угледа и доброг угледа акционара или носилаца права гласа) ;

способност и добру репутацију менаџера институције за електронски новац: менаџери институције за електронски новац морају имати добру репутацију и имати квалификације и искуство неопходне за правилно обављање својих дужности.
оперативни план мора одговарати могућностима оснивача ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) (акционара или носилаца права гласа) да га спроведу, док будући ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) мора, у тренутку одобрења, бити спреман да пружа услуге финансијских ресурса на безбедан и здрав начин.

Треба напоменути да, с обзиром на потребу да се обезбеди здраво и опрезно управљање ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион), ЕМИ мора имати детаљну процедуру за управљање активношћу издавања електронског новца, прилагођену природи, обиму и сложеност активности ЕМИ (институције за електронски новац), укључујући организациону структуру која омогућава да се осигура диференцијација функција и одговорности и вертикално и хоризонтално са јасно дефинисаним, транспарентним и доследним границама одговорности, систем за идентификацију, управљање и праћење ризици који су настали или ће вероватно настати, систем управљања информацијама и систем интерне контроле, укључујући поуздане административне мере и рачуноводствени систем.

Оцена достављених докумената

Процес обично укључује верификацију и процену од стране одређеног броја стручњака из одељења за контролу и других структурних јединица како би се формирало заједничко мишљење и донела одлука о пријави. Током периода евалуације, такође се одржавају:

редовна комуникација и састанци са представницима компаније кандидата (по потреби);
представљање запажања контролне службе, према којима ЕМИ (Елецтрониц Монеи Институтион) мора отклонити уочене материјалне недостатке. На захтев за додатне информације или податке, одлука се мора донети у року од 5 месеци до 1 године (за ЕМИ лиценцу за обављање ограничених делатности – у року од 3 до 5 месеци) након пријема додатних докумената и података.

Трајање и ниво прегледа докумената зависе од броја активности које апликант планира да предузме, а које су наведене у оперативном плану. Када се захтев не захтева за све услуге које се могу пружити под лиценцом ЕМИ, обим података мора бити ограниченији; стога би евалуација могла бити бржа.

Сви подносиоци захтева за ЕМИ лиценцу имају директан приступ стручњацима Банке Литваније, који су стручњаци за процену поднетих докумената. Стојимо вам на располагању да пратимо подносиоце захтева током процеса одобравања, информишемо их о напретку процеса и желимо да обезбедимо однос сарадње између Банке Литваније и учесника на финансијском тржишту током и након тога. процес ауторизације.

Документи и информације које треба доставити Банци Литваније ради добијања лиценце ЕМИ

Да би добила ЕМИ лиценцу, компанија мора да достави обрасце са додатним документима Банци Литваније

Списак додатних докумената које треба доставити:

Наше накнаде за утврђивање његових докумената (у складу са захтевом за лиценцу и персонализоване у односу на ваш пројекат) износе 7000.00 €.

Документи које морате доставити

• Лична документа (Европа) (оверена копија оригинала)
• Важећи пасош (оверена копија оригинала)
  
• Главна боравишна фактура (струја, вода, интернет, извод рачуна, пореско обавештење) (оверена копија оригинала)
  
• Обавезна кривична евиденција (по наруџбини)
  
• Биографије акционара, директора и одбора треба доставити
  
• Обавезна канцеларија за ЕМИ лиценцу (по потреби вас брзо пратимо са нашим партнером за брзу претрагу ваше канцеларије)
  
• Службеник за усклађеност

Помажемо вам у свим корацима да пронађете своју канцеларију и запосленог службеника за усклађеност.

*СКУП ДОКУМЕНАТА КОЈЕ КОЈИ КОЈИ ДА ОБЕЗБЕЂУЈЕ КЛИЈЕНТ ЗА ЗАХТЕВ ЗА ЛИЦЕНЦИЈУ ИСКЉУЧУЈУЋИ ЛИЧНЕ ДОКУМЕНТЕ или ће бити успостављен од стране ФИДУЛИНК агената. *

Припрема документације коју обезбеђује купац: САМО ПРЕМИУМ ПАКЕТ

1. Економски модел (брошура за презентацију)
2. Финансијски план за више од 3 године
3. Мапирање ризика платформе, процена ризика тестирањем ваше платформе као водећег, уз обезбеђен демо приступ (укључујући ревизију „анализе ризика“
4. Опис персонализоване контроле и сталних процедура везаних за вашу активност
5. Рачуноводствени поступак
6. Опис надзора и контроле Интернета и екстерних функција
7. Имплементација механизама интерне контроле (треба да се успостави) ради поштовања обавеза у вези са спречавањем прања новца и финансирања тероризма (УКЉУЧЕНО У ВАШ ПАКЕТ КОЈИ ЈЕ ОБЕЗБЕЂИО ФИДУЛИНК)
8. Опис квалификација и искуства које показује да је искуство назначене особе у борби против прања новца и тероризма (регрутује се службеник за усклађеност са АМЛ) објавило оглас на ЛИНКЕДИН-у. Можемо да нацртамо шаблон огласа за постављање на вашем ЛИНКЕДИН-у, а можемо да га објавимо и на нашем ЛИНКЕДИН-у за више коментара. У огласу наводимо Ваше контакт податке, Ви сами обављате интервјуе, шаљемо Вам примљене пријаве, Ваше праћење.9. Идентификација и опис ризика ПН/ФТ (Ризик корисника, Ризик производа/услуге, Ризик у вези са каналима пружања услуга, Географски ризик, Други извори ризика)10. Опис контроле свих БЦ/ФТ11 ризика. Спречавање прања новца и финансирања тероризма Приручник за особље чије се дужности односе на спровођење услова за спречавање прања новца и финансирања тероризма.
9. Технички фајл Опис мера које треба спровести да би се обезбедила адекватна обука особља у спречавању прања новца и финансирања тероризма
10. Лист са подацима | Опис одредби које ће бити успостављене како би се обезбедило упознавање нових и постојећих запослених са системима, процедурама, политикама и другим документима за спречавање прања новца и финансирања тероризма који се примењују или су недавно усвојени у установи.
11. Изјава за идентификацију клијента и/или корисника без њиховог физичког присуства
12. Детаљан опис идентификације клијента (правног лица) без његовог истовременог физичког присуства |
13. Опис појачаног дуе дилигенце-а и поједностављеног дуе дилигенце-а и обичне дуе дилигенце-а клијента (физичког и правног лица)
14. Опис процеса идентификације корисника (УБО)
15. Опис поступака идентификације осумњичених
16. ОПИС ПРЕДУЗЕТИХ (КОЈИ СЕ ПРЕДУЗЕМ) МЈЕРА ЗА ЗАШТИТУ КОРИСНИЧКИХ СРЕДСТАВА
17. Корак по корак опис врсте платних услуга које треба пружити попуњавањем табеле посебно за сваку врсту услуге
18. Опис извршења услуге са навођењем свих заинтересованих, времена обраде, шеме тока средстава и услова плаћања.
19. Изјава о томе да ли ће средства Корисника стићи на рачун(е) које води подносилац пријаве док пружа услуге

23: Потпуна усклађеност утврђена на лицу места (укључено у пакет):

ЕМИ ПРОЦЕДУРЕ ЛИЦЕНЦА СА ДОКУМЕНТИМА СЕТ 16999.00 € | ПРЕМИУМ ПОНУДА 2022 12 €

НАРУЧИТЕ КОМПАНИЈУ БРЗО И ЛАКО НА ВАШЕМ ТРЖИШТУ

Оснивање компаније у Литванији или куповина по систему кључ у руке:

Постављање предузећа на нашем МаркетПлаце-у траје око 10 минута. Од вас је потребно да направите налог и пружите информације о свом предузећу. Процес је потпуно онлајн.

За било какву валидацију, молимо вас да се региструјете на мрежи, пратећи упутства, кликните на линк испод:

ПОНУДА ФИДУЛИНК ПРЕМИУМ ПАКЕТ (ПРЕМИУМ ПАК Регулација крипто активности + ЕМИ ЛИЦЕНЦА У ЛИТВАНИ укључује стварање компаније)

ОПЦИЈА 1: НОВИ УСТАВ

ЛИТВАНИЈА ПРЕМИУМ ПАКЕТ. 17999.00 € СПЕЦИЈАЛНА ПОНУДА 2022 КСНУМКС €

Консултације о конституисању досијеа УАБ
Обука и овера СВИХ потребних докумената
Купите УАБ готову или нову инкорпорацију
Увођење депозитног рачуна банке за депозит капитала (ново оснивање)
Припрема и реализација свих докумената неопходних за оснивање Вашег новог УАБ-а (нова опција конституисања)
Избор привредних делатности према регистру
Домицилација 1 година (правна адреса)
Нотарске услуге
Нотарске таксе (само према минималном капиталу)* ако је капитал већи од 2 €, очекују се додатне накнаде.
Државна такса за промену или инкорпорацију (у зависности од опције)
Помоћ Увођење банке или промена банке корисника у зависности од опције
Електронска пословна документа (пдф)
Посвећени агент 1 годину
Попуните пријаву до добијања дозволе за оснивање електронског новца
Државне таксе ЕМИ лиценца
Заступање клијента током целог процеса (физички састанак, путовање, захтев, обрасци, итд.)
Комплет за усклађеност је укључен за вашу веб локацију
Комплет докумената који се достављају регистрима * (погледајте листу изнад)

Контактирајте нас:

За све додатне захтеве посетите нашу веб страницу: ввв.фидулинк.цом

Такође можете посетити нашу пијацу: маркетплаце-фидулинк.цом

Да нас контактирате путем е-поште: агент@фидулинк.цом

Ознаке странице:

ЕМИ лиценца, лиценца установе за електронски новац, компанија УАБ у Литванији, лиценца ЕМИ у Литванији, лиценца установе за електронски новац у Литванији. Специјализовани адвокати са лиценцом ЕМИ у Литванији, специјализовани адвокати са лиценцом Институције за електронски новац у Литванији.